FinTech i nasz Tech-Life Balance: Bankowość internetowa
Jesteśmy w "erze FinTech". Rzeczywiście, wydaje się, że FinTech jest teraz na ustach wszystkich, więc możesz być zaskoczony, gdy dowiesz się, że termin ten został faktycznie ukuty prawie 50 lat temu.
Finansista Abraham Leon Bettinger wprowadził ten termin w artykułach z 1972 roku jako "akronim technologii finansowej, łączący wiedzę bankową z nowoczesnymi technikami zarządzania i komputerem". Pisząc to, Bettinger opisywał wyłaniającą się prymitywną cyfryzację finansów, na przykład wynalezienie bankomatu lub ręcznego kalkulatora.
W dzisiejszych czasach – na przykład wraz z pojawieniem się kryptowalut i (wyłącznie cyfrowych) banków bez oddziałów – FinTech byłby nierozpoznawalny dla Bettingera. Jednak cel FinTech pozostaje niezmieniony: automatyzacja, ulepszanie i ulepszanie usług finansowych.
Ale czy FinTech może poprawić nasze życie, czy jest to po prostu zła wiadomość dla naszych relacji z naszymi telefonami?
Bankowości internetowej
Większość z nas (80%) zainstaluje już na telefonie co najmniej jedną aplikację FinTech: aplikację bankowości cyfrowej. Bankowość cyfrowa stale rośnie w popularności od 15 lat, ale pandemia zachęciła społeczeństwo do całkowitego uciekania się do płatności zbliżowych i zarządzania finansami osobistymi; 46% osób korzysta obecnie wyłącznie z bankowości cyfrowej.
Bankowość internetowa jest niezwykle przydatna: możemy monitorować nasze pieniądze z większą łatwością niż kiedykolwiek. Nasza zdolność do szybkiego dostępu do naszych kont pomaga nam szybciej wykrywać oszustwa i kradzieże oraz chronić się poprzez natychmiastowe anulowanie naszej karty. Ponadto usuwa bolesny proces stania w kolejce do banku, aby przelać pieniądze i uzyskać dostęp do innych usług finansowych.
Być może jednak FinTech nie daje nam tyle czasu, ile byśmy sobie tego spodziewali. Wizyta w lokalnym oddziale banku była kiedyś taką niedogodnością. Dlatego, gdy dana osoba musiała, upewniła się, że jest wydajna i sortowała wiele problemów jednocześnie, aby zminimalizować liczbę wizyt. Teraz, gdy łatwość dostępu do naszych kont bankowych wzrosła tak dramatycznie, ludzie są o tym znacznie mniej świadomi.
W rzeczywistości, podczas gdy konsumenci bankowości przedcyfrowej odwiedzali swój oddział osobiście tylko kilka razy w miesiącu, obecnie tylko 24,4% klientów banków mobilnych korzysta z aplikacji bankowości internetowej rzadziej niż razw tygodniu . Co więcej, 13,7% osób korzysta z aplikacji bankowości mobilnej kilka razy dziennie.
Pomimo tego, że FinTech został zaprojektowany tak, aby zaoszczędzić czas i wysiłek, bankowość nadal pochłania nasz czas. Jeśli jednak posortujemy i ustalimy priorytety naszych zadań, tak jak kiedyś, możemy odkryć, że bankowość internetowa daje nam cenny czas.
FinTech z pewnością jest w stanie zwiększyć nasze doświadczenie w sprawach finansowych i usługach. Jeśli jesteśmy odpowiedzialni, posiadanie FinTech na naszych telefonach komórkowych może przywrócić nam cenny czas, przyspieszając zadania związane z finansami osobistymi i umożliwiając łatwiejszy dostęp do porad finansowych. Jednak nasza zwiększona łatwość dostępu do wiadomości i spraw finansowych może również zagrozić naszej cyfrowej równowadze między życiem prywatnym: zwiększając nasz czas na ekranie i zaostrzając wszelkie przypadki nomofobii.
To, czy FinTech daje, czy zabiera z naszego codziennego życia, zależy od nas. Jak zawsze, kluczem jest tutaj zachowanie równowagi. FinTech został zaprojektowany, aby zaoszczędzić nam wysiłku i czasu, a jeśli posortujemy i ustalimy priorytety naszych zadań, tak jak kiedyś musieliśmy i pozostaniemy świadomi naszych godzin spędzonych online, możemy odkryć, że posiadanie tych aplikacji na naszym telefonie naprawdę może dać nam cenny czas.
Aby uzyskać więcej informacji o tym, jak uzyskać zrównoważony związek ze światem cyfrowym, wybierz kopię "My Brain Has Too Many Tabs Open", już teraz.